1、减额清缴、保费假期申请、停保退费等等;
2、提高保障额(仅限冷静期内),或调低保额;
3、增加/删除附加保障;
4、缩短/延长供款年期(仅限冷静期内);
5、调整保障级别。
05更改保单服务
1、保单权益转让;
2、撤销及更改受益人;
3、更改缴费方式及缴费方法。
06提取现金价值
1、提取现金红利;
2、逐步退保;
3、提取保费储蓄户口;
4、保单贷款/偿还贷款。
07保单条款再审核
1、额外保费/不保事项调整;
2、受保资格重新申报;
3、吸烟习惯改变,可申请转为非吸烟人士的计划。
08退保
客户申请退保后,将会失去保单原有的保障并且不能要求恢复保单效力。
09保险咨询服务
保单检视:保单与家庭保障需求匹配,测算缺口。一年一度,或视客户需求而定;以及新保障需求咨询。
10其他配套服务
除了售后服务、保险咨询服务外,优秀的保险顾问还能链接到法律专家、医疗服务、教育服务、政策解析服务等等.....
售后服务案例
案例 1:去除不保事项
客户A在投保重疾险和医疗附加险的时候,申报了子宫肌瘤,所以为她安排了盆腔超声波检查。检查的结果显示:子宫肌瘤和卵巢囊肿。于是医疗附加险出了两个不保事项,分别针对子宫肌瘤和卵巢囊肿。
客户A八个月后,第二次做检查时,结果未发现卵巢囊肿。这边为她提交申请,要求取消之前医疗附加险的卵巢囊肿不保事项。
案例 2:更改吸烟习惯
客户B同时投保了重疾险和人寿保险,投保时都按吸烟人士来计算保费,比非吸烟者的保费贵了约10%。之后,客户B戒烟且满12个月,这边为他安排了尿液尼古丁含量检测,检测结果达到要求的标准,成功更改为非吸烟人士,并即刻退还本保单年度剩余月份吸烟和非吸烟者对应的保费差额,有1000多美元,以后的续保保费也都将按非吸烟者来缴付。
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